行動一
開始定期定額
- 標的
- 0050 元大台灣50
- 每月投入
- 3,000 元
- 扣款日
- 每月 6 日
3.0 新功能・現在就能用
Prompt 產生器
選三樣東西——想解決什麼、畫面要有什麼、用哪個 AI——就得到一段可以直接複製的 prompt。貼到 ChatGPT、Claude 或 Gemini，它會做出你專屬的投資儀表板。
- 不用下載、不用安裝，原本十個步驟變成三個
- prompt 裡沒有你的金鑰
- 不用懂任何術語
從看懂到行動：兩顆按鈕
3.0 的每個應用，看完結果都能直接往下一步走。交易功能還沒開放，所以現在按下去會走完整個確認流程並回覆「已為您設定此交易條件」，但不會送出任何委託，也不會扣款。可以直接按按看。
行動二
設定再平衡
- 目標比例
- 0050 60%／00679B 40%
- 頻率
- 每年調回一次
- 提醒
- 會賣出，需繳證交稅
五個情境應用，五種完全不同的產品
1.0 的五個範例骨架相同：設金額、選期間、看數字卡和一條線。3.0 每一個都換了單位、換了型態、換了交出來的成品。下面的縮圖是設計示意，數字不是真實結果。
陳董・高資產
風暴演習室
我這筆錢放十年，最壞會怎樣？多久回得來？
- 把配置丟進三場真實風暴，看誰跌最淺、誰最快回來
- 單筆資金當主角，再平衡有沒有救到你，並排給你看
- 設一條警戒線，回放歷史上會響幾次
行動選好配置後：「用這個配置開始定期定額」「設定整池再平衡」
設計完成・製作中小林・小資新手
存錢時光機
我每月只有三千，值得開始嗎？跌的時候撐得住嗎？
- 紀律挑戰賽：親手在真實的下跌裡，逐月決定照扣、停扣還是多扣
- 走完和「傻傻照扣」「規則加碼」比成績
- 第一個十萬花多久、第二個十萬花多久，複利看得見
行動挑戰賽成績單之後：「把這份紀律變成定期定額」
設計完成・製作中阿哲・量化研究
積木電路板
這個策略是真的有效，還是我調參數調出來的？
- 策略的每個積木是一個節點，接起來就是規則
- 從任何節點拉一條分支，就是一組對照實驗
- 逐年重選參數再往後驗，過度配適藏不住
行動實驗結果旁：「把這張電路圖設成定期定額條件」「設定再平衡」
設計完成・製作中Grace・理財顧問
會議簡報機
三十分鐘的客戶會議，怎麼讓客戶聽懂、放心，而且留痕？
- 五題問卷帶出保守、穩健、積極三個方案並排
- 客戶提問卡：問「現在是高點嗎」，一鍵叫出答案
- 再平衡用動畫演一次，每筆買賣的股數與稅都列出來
行動簡報最後一頁「下一步」：請客戶本人按「開始定期定額」「設定再平衡」
設計完成・製作中稽核・法遵
溯源帳本
畫面上任何一個數字，我能不能三十秒內自己驗出來？
- 一筆扣款、一個月、一年、全期，由小到大逐層對帳
- 其他四個 app 的數字旁邊都有「驗」，一點就進帳本重算
- 抽查模式：隨機抽幾組自動重算，給你合格率
行動不放按鈕：帳本負責留痕，列出每一筆設定過的條件與時間
設計完成・製作中3.0 和 1.0 差在哪
1.0
五個範例證明「API 能用」。外觀各不相同，但都是同一種儀表板。
3.0
證明「API 能長出任何產品」。五個應用各有自己的單位、型態與成品；每個數字都能點進帳本驗算；任何畫面都能交給你自己的 AI 接手。